在集團(tuán)黨委的正確領(lǐng)導(dǎo)下，保理公司始終踐行強(qiáng)化合規(guī)運(yùn)營(yíng)、防范業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)的工作要求，以黨的二十大精神為思想指導(dǎo)，緊緊圍繞年初確定的發(fā)展目標(biāo)任務(wù)，積極加快風(fēng)險(xiǎn)制度體系建設(shè)，著力規(guī)范風(fēng)控及合規(guī)管理，全面加強(qiáng)法治宣傳教育，主動(dòng)擔(dān)當(dāng)作為，堅(jiān)定實(shí)干步伐，確保各項(xiàng)工作有序推進(jìn)。
夯實(shí)綜合管控制度，強(qiáng)化合規(guī)體系建設(shè)
保理公司貫徹執(zhí)行宏泰集團(tuán)的垂直化風(fēng)控管理體系，根據(jù)項(xiàng)目準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)、負(fù)面清單、投資授權(quán)、流程管理、調(diào)查指引等方面全過程把控風(fēng)險(xiǎn)。
一是圍繞傳統(tǒng)保理項(xiàng)目投前、投中、投后環(huán)節(jié)，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)管理類制度開展廢、改、立、留工作，匯總與公司經(jīng)營(yíng)有關(guān)的法律法規(guī)、監(jiān)管要求等法律性文件以及集團(tuán)制度要求，結(jié)合經(jīng)營(yíng)發(fā)展變化及內(nèi)外部檢查要點(diǎn)內(nèi)容，完成風(fēng)險(xiǎn)管理類制度修訂及新增共計(jì)20項(xiàng)，其中新增《風(fēng)控審查管理辦法（試行）》《三項(xiàng)法審工作管理辦法（試行）》《內(nèi)部控制管理辦法（試行）》《合規(guī)管理員管理辦法（試行）》4項(xiàng)制度，以制度促規(guī)范、以規(guī)范促提升。
二是針對(duì)新公司、新業(yè)態(tài)的發(fā)展要求制定8項(xiàng)風(fēng)險(xiǎn)管理類制度以及供應(yīng)鏈科技公司決策有關(guān)重要制度，秉持全面風(fēng)險(xiǎn)管理理念，不斷完善制度建設(shè)，為供應(yīng)鏈業(yè)務(wù)發(fā)展提供內(nèi)控制度支持。
三是推行公司業(yè)務(wù)合同標(biāo)準(zhǔn)化管理，通過收集各部門書面修改意見、邀請(qǐng)公司常年法律顧問一同開展更新交流會(huì)等形式，對(duì)公司50份業(yè)務(wù)合同模板進(jìn)行全面完善更新，并固化其中的標(biāo)準(zhǔn)條款，進(jìn)一步規(guī)范合同管理，防范法律風(fēng)險(xiǎn)。并結(jié)合公司實(shí)際情況，出臺(tái)《主營(yíng)業(yè)務(wù)合同法律審核指引》，明確合同審核要點(diǎn)，提高審核效率，為公司合法合規(guī)經(jīng)營(yíng)保駕護(hù)航。
加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)管控，優(yōu)化內(nèi)控管理流程
保理公司堅(jiān)持“審、投”分離的風(fēng)險(xiǎn)管控模式，對(duì)項(xiàng)目運(yùn)行搭建“投前調(diào)查、投中審查、投后管理”全流程風(fēng)險(xiǎn)把控體系，降低和防范核心操作風(fēng)險(xiǎn)。
一是業(yè)務(wù)全流程把控項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)，投前嚴(yán)格按照負(fù)面清單、準(zhǔn)入標(biāo)準(zhǔn)篩選核心信用主體；針對(duì)企業(yè)的經(jīng)營(yíng)情況、融資能力及應(yīng)收賬款的真實(shí)性、合法有效性、完整性等方面做投前評(píng)估；并結(jié)合目前的監(jiān)管政策及宏觀經(jīng)濟(jì)，進(jìn)一步強(qiáng)化風(fēng)控手段，合理設(shè)置有針對(duì)性的、可落實(shí)的增信措施，然后完成風(fēng)控審查報(bào)告，上報(bào)項(xiàng)目評(píng)審會(huì)審議。投中根據(jù)最終決策機(jī)構(gòu)審批意見落實(shí)風(fēng)控措施并跟蹤后續(xù)簽約放款流程。投后密切關(guān)注應(yīng)收賬款債權(quán)的變化情況、后置風(fēng)控措施落實(shí)情況、主體信用變化情況、區(qū)域政策影響情況，全面、細(xì)致、真實(shí)地掌握業(yè)務(wù)發(fā)展動(dòng)向。保證風(fēng)控人員100%參與投資項(xiàng)目。
二是堅(jiān)守合規(guī)經(jīng)營(yíng)理念，定期進(jìn)行存量項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)自查，并結(jié)合內(nèi)外部檢查要點(diǎn)，不斷調(diào)整各流程工作及時(shí)性和完備性，進(jìn)一步加強(qiáng)項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)把控，防范化解可能觸發(fā)預(yù)警指標(biāo)的情況，保證所投項(xiàng)目均達(dá)到合規(guī)性要求。公司主動(dòng)接受監(jiān)管和監(jiān)管機(jī)構(gòu)的指導(dǎo)，嚴(yán)格按照銀保監(jiān)會(huì)、人總行等監(jiān)管機(jī)構(gòu)要求開展風(fēng)險(xiǎn)倍數(shù)、關(guān)聯(lián)交易及集中度檢測(cè)的管理，保證各項(xiàng)業(yè)務(wù)活動(dòng)符合監(jiān)管機(jī)構(gòu)行業(yè)標(biāo)準(zhǔn)和公司內(nèi)部管理規(guī)定。
厚植合規(guī)內(nèi)控根基，深化合規(guī)文化建設(shè)
保理公司始終將增強(qiáng)風(fēng)控合規(guī)文化建設(shè)意識(shí)、明確風(fēng)控合規(guī)文化建設(shè)目標(biāo)貫穿于全業(yè)務(wù)、全流程和全員行動(dòng)。在全公司營(yíng)造合規(guī)氛圍，強(qiáng)化全員誠(chéng)信、廉潔等意識(shí)，樹立依法合規(guī)、守法誠(chéng)信的價(jià)值觀，筑牢合規(guī)經(jīng)營(yíng)的思想基礎(chǔ)，進(jìn)一步提高公司合規(guī)內(nèi)控水平，培育良好合規(guī)文化。
一是公司積極開展合規(guī)內(nèi)控提升年活動(dòng)，圍繞合規(guī)管理組織建設(shè)、制度建設(shè)、運(yùn)行機(jī)制、合規(guī)文化等合規(guī)體系建設(shè)重要領(lǐng)域重點(diǎn)發(fā)力，開展全方位合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)排查，全面梳理業(yè)務(wù)流程環(huán)節(jié)，識(shí)別固有風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)及控制措施，做到“貼近業(yè)務(wù)查風(fēng)險(xiǎn)，根據(jù)風(fēng)險(xiǎn)定措施”，完成RCSA風(fēng)險(xiǎn)地圖繪制及完善工作。
二是加強(qiáng)法律人才隊(duì)伍建設(shè)，公司積極引進(jìn)和培養(yǎng)優(yōu)秀法律人員，新增專職法務(wù)崗位、1名公司律師、各部門合規(guī)管理員。認(rèn)真落實(shí)“三項(xiàng)法審”制度要求，將“事前防范”放在關(guān)鍵位置，通過前置法律審核工作，認(rèn)真落實(shí)規(guī)章制度、經(jīng)濟(jì)合同、重要決策法律審核3個(gè)100%。法務(wù)人員全面參與項(xiàng)目，從源頭把好法律審核關(guān)口，最大限度降低項(xiàng)目風(fēng)險(xiǎn)。
三是公司建立全員常態(tài)化學(xué)習(xí)機(jī)制，在提高員工綜合素質(zhì)和專業(yè)化水平的同時(shí)有效提升公司法治建設(shè)能力及風(fēng)險(xiǎn)防控能力。全年共計(jì)完成20余次培訓(xùn)，培訓(xùn)范圍做到形式上線上和線下培訓(xùn)相結(jié)合、外部培訓(xùn)和內(nèi)部培訓(xùn)相結(jié)合；內(nèi)容上法律法規(guī)培訓(xùn)與制度培訓(xùn)相結(jié)合；培訓(xùn)范圍面向重點(diǎn)人員專項(xiàng)培訓(xùn)與全員合規(guī)培訓(xùn)相結(jié)合；培訓(xùn)與考試相結(jié)合，以考促學(xué)，強(qiáng)化合規(guī)理念。
合規(guī)是底線，內(nèi)控是手段，防風(fēng)險(xiǎn)是目標(biāo)。保理公司以內(nèi)控合規(guī)作為風(fēng)險(xiǎn)管理有效性的試金石，以風(fēng)險(xiǎn)管理作為內(nèi)控合規(guī)有效執(zhí)行的制勝法寶，持續(xù)優(yōu)化合規(guī)管理架構(gòu)、內(nèi)控體系，提高企業(yè)管理水平，助力公司平穩(wěn)健康發(fā)展。
